Ouvrir un compte bancaire au Panama

La République du Panama est le pays le plus méridional de l’Amérique centrale. Les recettes provenant des péages du canal continuent de représenter une part importante du PIB du Panama, bien que le commerce, la banque et le tourisme soient des secteurs importants et en croissance. Le Panama a la deuxième plus grande économie d’Amérique centrale et est également l’économie à la croissance la plus rapide et le plus grand consommateur par habitant d’Amérique centrale.

Opérations bancaires au Panama

L’économie panaméenne est l’une des plus dynamiques et des mieux gérées d’Amérique latine. Ayant une longue histoire en tant que centre bancaire offshore, le Panama est considéré comme le « cœur » financier de toute l’Amérique du Sud et centrale. Les banques panaméennes sont respectées dans le monde entier pour leur confidentialité et leur stabilité.

Histoire

Au 16ème siècle, l’Empire espagnol a conquis les tribus indigènes du Panama. Rodrigo de Bastidas, naviguant vers l’ouest du Venezuela en 1501 à la recherche d’or, a été le premier Européen à explorer le Panama. Par la suite, le Panama a été sous domination espagnole pendant 300 ans. En 1671, le corsaire Henry Morgan, autorisé par le gouvernement anglais, mit à sac et brûla la ville de Panama. En 1744, l’évêque Francisco Javier de Luna Victoria DeCastro fonda le Collège de San Ignacio de Loyola et, le 3 juin 1749, fonda La Real y Pontificia Universidad de San Javier. À cette époque, cependant, l’importance et l’influence du Panama étaient devenues insignifiantes à mesure que la puissance de l’Espagne diminuait en Europe et que les progrès de la technique de navigation permettaient de plus en plus de contourner le cap Horn afin d’atteindre le Pacifique. Dans les quatre-vingts premières années qui ont suivi l’indépendance de l’Espagne, le Panama était un département de la Colombie, depuis qu’il en a volontairement fait partie à la fin de 1821. Les habitants de l’isthme ont fait plusieurs tentatives de sécession et ont failli réussir en 1831, et à nouveau pendant la guerre des Mille Jours de 1899-1902. Lorsque le Sénat colombien a rejeté le traité Hay-Herrán, les États-Unis ont décidé de soutenir le mouvement indépendantiste panaméen. En novembre 1903, le Panama proclame son indépendance. Aujourd’hui, le Panama est considéré comme le centre financier de l’Amérique latine et l’un des principaux centres financiers du monde.

Institutions bancaires

Le Panama compte plus de 220 banques commerciales, 37 dépositaires agréés et de nombreuses entreprises de services monétaires agréées. La Commission Bancaire Nationale est le régulateur de l’activité bancaire au Panama, régie par la loi de la «Superintendencia de Bancos Panamá». Le Panama est largement considéré comme l’un des principaux centres financiers du monde. Le secteur bancaire au Panama est considéré comme l’une des juridictions bancaires les plus stables, les plus sûres et les plus qualitatives au monde.

Lois et règlements

La Commission bancaire nationale du Panama est responsable de toute la surveillance réglementaire au Panama. Divers services de la CCBN détiennent divers mandats réglementaires pour encadrer les activités des banques canadiennes, des banques étrangères ainsi que des firmes de services financiers et d’autres institutions financières. La Superintendencia de Bancos Panamá supervise les opérations de trésorerie, les comptes et les informations de gestion, ainsi que les opérations de change. Le paysage politique est dominé par deux grands partis et de nombreux petits partis, dont beaucoup sont dirigés par des dirigeants individuels plus que par des idéologies. Les États-Unis coopèrent avec le gouvernement panaméen pour promouvoir le développement économique, politique, sécuritaire et social par l’intermédiaire d’agences américaines et internationales. Les liens culturels entre les deux pays sont forts, et de nombreux Panaméens viennent aux États-Unis pour des études supérieures et une formation avancée.

Secret bancaire

Le Panama est classé à la 11e position de l’indice 2014 de l’opacité financière, ce qui le place à l’extrémité supérieure de l’échelle du secret. Le Panama représente plus de 5 % du marché mondial des services financiers offshore, ce qui en fait un acteur assez important parmi les juridictions opaques, avec un fort potentiel de croissance en raison de la stabilité et de la qualité des services bancaires. En tant que l’une des principales juridictions bancaires au monde, considérée comme l’une des plus stables pour effectuer des dépôts ou détenir des actifs, le Panama joue un rôle à part entière dans la communauté financière internationale moderne.

Paiements électroniques

Le Panama est membre de la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT). Le réseau SWIFT est le système le plus sûr et le plus sécurisé pour les transactions financières dans le monde.

Facilités bancaires

SFM entretient des relations avec un vaste réseau de banques privées et de grandes banques au Panama. Toutes les banques que nous recommandons à nos clients offrent une plate-forme bancaire internationale complète, avec des comptes multidevises (£, € et $) ainsi que des services bancaires en ligne et des cartes de débit/crédit. Veuillez noter que votre présence physique sera requise pour la procédure d’ouverture de compte.

Une fois votre commande terminée, un gestionnaire de compte dédié vous sera attribué et vous guidera tout au long de la procédure d’ouverture de compte bancaire. Ensuite, nous sélectionnerons avec vous une banque de l’un de nos principaux partenaires qui correspond parfaitement à vos besoins, comme un costume sur mesure.

Quels sont les documents nécessaires à l’ouverture d’un compte bancaire ?

• Copie notariée du passeport
• Facture de services publics certifiée (datant de moins de 3 mois)
• Lettre de référence bancaire originale (datant de moins de 3 mois)
• Relevés bancaires originaux (depuis au moins 6 mois)

Dans le cas des comptes bancaires d’entreprise, la banque demandera également un ensemble de documents d’entreprise certifiés comprenant :

• Le certificat de constitution
• L’Acte Constitutif et les Statuts
• Registre des actionnaires et des administrateurs
• Un certificat de bonne conduite ou un certificat d’ancienneté si l’entreprise a plus de 12 mois
• Dernier profil de compte ou d’entreprise vérifié, le cas échéant

La banque peut demander toute information et/ou document supplémentaire à sa discrétion tels que le plan d’affaires, le CV, les factures, les accords/contrats de la société existante et le client doit se conformer aux exigences de la banque.

En fonction de la langue des documents, la banque peut également demander la traduction des documents. Dans ce cas, la traduction doit être effectuée après la certification des documents

Nous vous enverrons les formulaires bancaires supplémentaires nécessaires à l’ouverture du compte par e-mail en pièce jointe, que vous devrez signer et nous retourner de préférence par courrier spécial (DHL, FedEx ou Chronopost), ainsi que les autres documents mentionnés ci-dessus.